KYC-Richtlinie von de-strategies

1. Zweck der IdentitätsprüfungAls lizenzierte Krypto-Plattform setzen wir internationale AML/CFT-Standards um, um: Identitätsdiebstahl zu verhindern Finanzbetrug zu bekämpfen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu unterbinden

2. Erforderliche Dokumente
   Für die Kontoverifizierung benötigen wir:

A) Identitätsnachweis (eines der folgenden):

• Gültiger Reisepass

• Nationaler Personalausweis

• Führerschein (mit Foto)

B) Wohnsitznachweis (nicht älter als 3 Monate):

• Strom-/Gasrechnung

• Bankauszug

• Amtliches Meldebestätigung

C) Zahlungsmittelverifikation:

• Bei Karten: Foto mit sichtbarem Namen & letzten 4 Ziffern (CVV abgedeckt)

• Bei Konten: aktueller Kontoauszug

3. Dokumentenanforderungen

• Hochauflösende Farbscans/Photos

• Alle Ecken sichtbar

• Keine Bearbeitung/Verfälschung

• Max. Dateigröße: 5MB pro Dokument

4. Sicherheitsgarantie

• 256-Bit SSL-Verschlüsselung

• ISO 27001-zertifizierte Datenspeicherung

• Zugriff nur für autorisiertes Compliance-Personal

5. Verifikationsprozess

6. Dokumentenupload im Kundenbereich

7. Automatisierte Vorprüfung (AI-gestützt)

8. Manuelle Validierung durch Compliance (<24h)

9. Freigabebestätigung per E-Mail

10. Konsequenzen bei Nichtvorlage

• Auszahlungen werden zurückgehalten

• Handelslimits können eingeführt werden

• Konto kann deaktiviert werden

7. Besondere Fälle

• Drittpartei-Zahlungen: Zusätzliche Notariatsbestätigung

• Unternehmenskonten: Handelsregisterauszug + Vertretungsnachweis

Hinweis:
Diese Richtlinie basiert auf FATF-Empfehlungen und wird regelmäßig aktualisiert.

Kontakt für Verifikationsfragen:
[email protected]